什么是基金实时净值

投资基金，需要知道什么是基金。但在基金的投资之中，不仅要了解基金，还需要知道一个知识点，什么是基金实时净值？

什么是基金实时净值基金净值是指基金资产在某个估值时点扣除负债后的总市值余额，即基金份额持有人的权益。以公平价格计算基金资产的过程就是基金的估值。

单位基金净资产值，即每个基金单位所代表的基金资产净值。单位基金净资产值的计算公式为：

单位基金净资产值=(总资产-总负债)/基金总单位

其中总资产是指基金拥有的全部资产(包括股票、债券、银行存款和其他有价值的证券等)的总资产值，按公平价格计算。负债总额是指基金运作和融资过程中形成的负债，包括应付给他人的各种费用、应付资金的利息等。基金份额总数是指当时发行的基金份额总数。基金估值是计算单位基金净资产值的关键。基金倾向于分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票和债券。由于这些资产的市场价格不断变化，只有每天重新计算单位基金的资产净值，才能及时反映基金的投资价值，而每天重新计算出的数据我们称它为基金实时净值。

在计算基金实时净值时，我们应该遵循以下原则：

1上市股票和债券应当按照计算日的收盘价计算。如果当天没有交易，则使用最近一个交易日的收盘价。

2未上市股票按成本价计算。

3未上市国债和未到期定期存款的计算方法是将本金与估值日的应计利息相加。

4因特殊情况不能或者不宜按照上述规定确定资产价值的，基金管理人应当按照国家有关规定办理。

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