利得财富和理财理念已经深入到老百姓的心坎中，成为街头热议话题。至于如何创造条件让更多群众拥有财产性收入，享受利得财富带来的增值效应。知名第三方理财机构利得财富管理中心投资顾问认为：一是拓展投资渠道，降低投资门槛；二是健全的法制监管制度和维持金融秩序；三是专业机构进行引导，比如像私人银行或者第三方理财这样的金融机构。\
1月16日，利得财富管理集团对外正式发布《2014利得财富高净值客户行为调研报告》（以下简称《报告》）。据了解，这是国内大型第三方财富管理机构首次发布针对高净值客户行为的独立完成的调研报告。《报告》分为五章，重点就高净值合格投资者（以下简称“投资者”）的分布特征、理财特征、社会偏好等课题进行了深入细致的分析。
2013年第三季度末,中国信托行业整体受托资产规模已经达到10.13万亿元,依靠信托融资支持实体经济的规模和占比呈现出逐步增长态势。虽然,单一信托仍然是信托业进行融资的主要方式,但以向投资者融资的集合信托资产规模也已经达到2.35万亿元,约占整体信托资产规模的1/4,成为一支不可忽视的力量。
据利得财富方面介绍，本次调研的样本是从利得财富2.2万名会员中筛选出600余名已经通过利得财富购买过信托、资管等类固定收益产品的投资者作为调查对象。2013年9月至12月，调查问卷由21名调研员在上海、北京、杭州、南京、苏州、宁波、济南等地历时三个月完成。本调研报告所称投资者标准为可投资金额超过600万元人民币以上人士。
本次调查问卷及调研报告项目负责人表示：“研究、分析、服务这部分投资者已经成为国内具备品牌影响力的第三方财富管理机构的核心战略，此举也将为中国财富管理行业进一步蓬勃发展奠定基础。作为国内成立最早、规模最大的专业财富管理机构之一，利得财富有义务承担起这份责任，更好地服务于广大的投资者。”
《报告》针对投资者分布特征章节的分析显示，在类固定收益产品的投资中，中年投资者虽然是主体，“富二代”已经崛起，随着时间推移，他们将逐步成为类固定收益产品投资的主力。投资者的职业化特征明显，企业中高级管理人员、私营企业主、公职人员已经成为类固定收益产品投资的主流人群，而其高学历的优势正凸显。
《报告》针对投资者理财特征章节的分析显示，在类固定收益投资中，投资者对收益率和安全性都提出了较高的要求。这也反映出投资者对类固定收益产品认识仍然较为初级，觊觎“产品驱动”和“刚性兑付”依然是吸引投资者的主要动力。
2013年四季度，利得财富参与了由上海交通大学上海高级金融学院发布的《信托公司兑付风险评价报告》的前期调研工作。调研显示，当产品发生违约风险时，信托公司可选择不隐性担保，但目前各家公司都选了隐性担保。既成事实的“刚性兑付”使得投资者屡试不爽。
项目负责人表示：“值得忧虑的是，正是因为‘产品驱动’和‘刚性驱动’的客观存在，使得投资者忽视非标准产品较为重要的指标，很多指标的关注点都低于30%，选择会关注投资方向的只有18.33%；会关注融资方实力的只有20%，会关注担保方情况的只有23.33%，会关注抵质押率的只有25%，会关注还款来源和项目所在地的都只有31.67%。”
《报告》认为，过去几年存在的信托“刚性兑付”仅仅是对金融规律短暂扭曲。未来三年，打破“刚性兑付”案例或将越来越多地出现，这将有利于投资者更好地认识信托风险，促进信托行业整体健康发展。
针对使用移动互联网平台的情况，《报告》披露出，80%的投资者表示愿意利用手机端、平板电脑端等移动互联网金融平台了解、购买或管理信托/资管产品。在使用了移动互联网工具的投资者中，八成关注重点是朋友沟通，而生活常识、健康养生、休闲玩乐、企业管理、亲子教育也占有一定比例。
2013年,利得财富在第三方财富管理行业首创移动互联网金融O2O模式。通过建立独具特色的移动互联网金融 O2O模式，客户能够轻松登录“利得一账通”，随时随地以手机、平板电脑等移动设备完成产品查找、咨询、预约、购买、存续服务、资产管理等功能，实现金融服务和移动互联网相结合的闭环业务模式。
针对会员活动的话题，《报告》显示，投资者对于会员活动需求仍然比较聚焦，专业财经论坛、户外休闲活动、健康养生讲座仍然是第三方财富管理机构应该向会员提供的基础性服务，以保证会员能够有较高的品牌忠诚度。
利得财富总裁夏剑佩表示：“中国已经进入财富管理时代。对于我们的客户来说，劳务收入已经不再是财富的主要来源，通过资本利得的方式，我们客户的财富已呈现快速增长。利得财富宏大愿景是让每一个中国人都能够实现自己的财富梦想。我们提出了追寻‘中国梦’、圆梦‘利得行’的品牌口号，表明了我们胸怀这份历史使命感。”
主要特点是比其他财股管理公司多个移动互联网功能，微信功能强大，还有一个微官网，在手机上就能完成一切操作。
在全国数百家第三方财富管理公司中，利得财富是主要做互联网金融的，有一个系统的互联网金融平台，和其他公司比起来，就是更方便。类似移动互联网O2O方式，利得财富2013年下半年销售收入有20%都是依靠互联网来完成的。
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