来自不同的基金有不同的手续费计算方法,一般包括认购费、申购费、托管费、赎回费、销售服务费、管理费等费用
1.申购费用的计算公式为:基金申购一般采用“金额申购”的方式,申购费用计算如下:
申购金额/(1+申购费率)=净申购金额
申购费用=申购金额-净申购金额
2.认购费的计算公式告劳七老玉改她为:认购交易发生时,按交360问答易收取认购费。
(1)基金场外认购一般采用“金额认购”的方式,认购费用计算如下:
认购净额=认购金额/(1+认购费率)
认购费用=认购金额-净认购金额
(2)基金市场认购一般采用"份额认购”方厂以粮式,认购费用计算如下支温克天毫岩致:
上市价格*认购份额=认预胞烈即定阿钟矿续试购净额
上市价格*认购份额*认购方继罗费率=认购费用
3.赎回费的计算公式为:基金赎回一般采用“份额赎回”,赎回价格按T日基金份额净值计算,赎回费计算把如下:
赎回总额=赎回份额*T日基金份额净值
赎回费=总赎回金额*赎回率
4.管理费的计算公式为:
每日应计提管理费=前日基金净资产值*管理年费率/当年天数;
(1)股权证书基金认可度:管理率在1.5%-2.职诉跟想雨收5%之间;
2)股票基金:管理费率在1%至1.5%之间;
3)债券基金侵风斤级联件眼加:管理费率在0.5%-1.5%之间;
(4)货币市场基金:管理率在0.25%-1%之间。
5.托管费的计算公式为:基金托管人收取科比酸倒所群小怀工句几基金托管费。一般当日托管费按前一日净资产值计算。托管费计算如下:
H=e*托管费年利率/当年天数
h为关我企宜板责游色问每日应计提的基金托管费
e是基金前一天的净资产值
基金托管费按日计算,按日累计,定期支付。
6.销售服务费的计算公式为:基金销售服务费用于支付销售机构的佣金、基金的营销费用和基金份额持有人的服务费。一般货币基金和债券基金的C类股(不含认购/申购费)会收取一定的销售服务费。基金销售服务费一般按前一日净资产值计提,销售服务费计算如下:
H=e*年销售服务费喜质占率/当年天数
h为每日应计提的基金销售服务费
e是基金前一天的净资产值
基金销售服务费按天进行计算,按天累计,定期支付。
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