银行如何查个人洗黑钱

现在的洗钱是指通过金融或其他机构将非法所得转变为合法财产的过程。

洗钱的客体即黑钱，包括：贩毒、走私、贩卖军火、诈骗、盗窃、抢劫、贪污、偷税漏税等犯罪所产生谈毁的收入。

简明扼要来说，洗钱只指“通过合法的活动或建设将违法获得游侍雀的收入隐藏、伪装或投资的过程”。

有五种行为鉴定洗钱行为：

（一）提供资金账户的。

（二）协助将财产转换为现金或者金融票据、有价证券的。

（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的。

（四）协助将资金汇往境外的。

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的。

扩展资料：

为了逃避监管和追查，洗钱犯罪分子往往通过不同的方式和渠道对犯罪所得进行处理。

长期的洗钱活神早动发展出了多种多样的洗钱工具，例如，利用金融机构提供的金融服务，利用空壳公司，伪造商业票据等。

经济方式的创新也使洗钱方式不断翻新，更为隐蔽，如网上交易。专业的洗钱组织更是越来越熟练地对各种洗钱手段和方式加以组合运用。

参考资料：洗钱_百度百科

标签：黑钱